キャッシュフローとは？種類・見方と資金繰り改善の方法
キャッシュフローとは何か、ファクタリングや資金繰りとの関係、利用時の注意点をわかりやすく解説します。
キャッシュフローとは
キャッシュフローとは、一定期間における現金の収入と支出の流れです。会計上の利益とは異なり、実際に使える現金が増えたか減ったかを示します。
キャッシュフローの仕組み・特徴
- 営業キャッシュフローは本業による現金の増減を示す
- 投資キャッシュフローは設備投資などの増減を示す
- 財務キャッシュフローは借入や返済などの増減を示す
キャッシュフローは、契約内容や利用目的によって効果とリスクが変わります。名称だけで判断せず、資金の流れと当事者の責任を確認することが重要です。
キャッシュフローが関係する場面
売掛金の回収サイトが長い企業は、利益が出ていても営業キャッシュフローが不足することがあります。請求の早期化や債権管理で改善を図ります。
キャッシュフローを確認するときのポイント
- 契約当事者と資金の流れを確認する
- 手数料や利息、追加費用を含む総額を比較する
- 支払い不能や契約解除時の負担を確認する
キャッシュフローの注意点
売掛金をファクタリングで早期資金化すると当面の現金は増えますが、手数料分だけ将来の入金は減ります。利用前後の資金繰り表で効果を確認しましょう。
まとめ
キャッシュフローは、仕組みと費用、利用条件を理解したうえで判断する必要があります。複数の選択肢を比較し、契約書の不明点は事前に確認しましょう。
【関連用語】
黒字倒産／資金繰り／オフバランス化
キャッシュフローを検討する方におすすめのファクタリング会社3選
キャッシュフローについて理解したら、同じ売掛債権・希望入金日で複数社の条件を比べることが大切です。以下は、ファクピタ掲載基準を通過し、公式の申込窓口を確認できるサービスです。
※本項目には広告・アフィリエイトリンクが含まれます。契約前に手数料、入金日、必要書類、償還請求権の有無を必ずご確認ください。
キャッシュフローに関するよくある質問
キャッシュフローは誰でも利用できますか？
利用条件はサービスや対象取引によって異なります。法人・個人事業主の別、売掛先、金額、支払期日を確認し、対象となる会社へ相談してください。
キャッシュフローを比較するときは何を確認すべきですか？
表示される料率だけでなく、最終的な手取り額、入金予定日、追加費用、契約方式、売掛先への通知の有無を同じ条件で比較します。
最短即日の表示なら必ず当日入金されますか？
最短時間は条件が整った場合の目安であり、入金を保証するものではありません。必要書類、申込時刻、審査状況により翌営業日以降になる場合があります。
