2社間ファクタリングとは？仕組み・メリット・注意点を解説
2社間ファクタリングとは
2社間ファクタリングとは、利用者とファクタリング会社の2者で契約し、売掛先を契約手続に参加させずに売掛債権を資金化する方法です。
2社間ファクタリングの仕組み・特徴
会社が買取代金を利用者へ支払い、売掛先から通常どおり利用者へ入金された後、利用者が回収金を会社へ送金します。契約によって債権譲渡登記を利用する場合があります。
- 売掛先への通知を避けやすい
- 3社間より早く進みやすい
- 回収金の管理負担や会社側のリスクから手数料が高くなりやすい
2社間ファクタリングが向いている場面
取引先に資金調達を知られたくない場合や、当日など早い入金を希望する場合に選ばれます。
利用時の注意点
売掛金の入金後に流用すると重大なトラブルになり得ます。専用口座の指定、送金期限、債権譲渡登記、売掛先への通知条件を契約書で確認してください。
まとめ
2社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社の2者で契約し、売掛先を契約手続に参加させずに売掛債権を資金化する方法です。仕組みと費用、契約当事者、回収不能時の負担を確認し、自社に合う方法か判断することが大切です。
【関連用語】
3社間ファクタリング／債権譲渡／ファクタリング手数料／即日ファクタリング
2社間ファクタリングを検討する方におすすめのファクタリング会社3選
2社間ファクタリングについて理解したら、同じ売掛債権・希望入金日で複数社の条件を比べることが大切です。以下は、ファクピタ掲載基準を通過し、公式の申込窓口を確認できるサービスです。
※本項目には広告・アフィリエイトリンクが含まれます。契約前に手数料、入金日、必要書類、償還請求権の有無を必ずご確認ください。
2社間ファクタリングに関するよくある質問
2社間ファクタリングは誰でも利用できますか？
利用条件はサービスや対象債権によって異なります。法人・個人事業主の別、売掛先、債権額、支払期日を確認し、対象となる会社へ相談してください。
申込前に何を比較すべきですか？
表示される手数料率だけでなく、最終的な手取り額、入金予定日、追加費用、契約方式、売掛先への通知の有無を同じ条件で比較します。
最短即日の表示なら必ず当日入金されますか？
最短時間は条件が整った場合の目安であり、入金を保証するものではありません。必要書類や申込時刻、審査状況によって翌営業日以降になる場合があります。
