GMO BtoB早払いの手数料・審査・必要書類｜注文書買取も解説
PR：本記事には広告リンクを含みます。
GMO BtoB早払いは、GMOペイメントゲートウェイ株式会社が提供する法人向けの債権買取サービスです。請求書だけでなく、受注後の注文書段階でも申込みできます。
個人事業主は対象外です。また、最短2営業日は審査や契約が滞りなく進んだ場合の目安で、即日入金を保証するものではありません。
GMO BtoB早払いの結論と基本情報
| 項目 | 公式案内 |
|---|---|
| 対象 | BtoB債権を持つ法人 |
| 請求書買取手数料 | 1～10％ |
| 注文書買取手数料 | 2～12％ |
| 買取額の目安 | 1回100万～5,000万円 |
| 注文書買取 | 受注金額の最大50％ |
| 入金 | 審査後、最短2営業日 |
| 売掛先への通知 | 原則不要 |
| 債権譲渡登記 | 原則不要 |
向いているのは、まとまったBtoB債権があり、材料費や外注費を入金前に確保したい法人です。少額利用、個人事業主、当日中の入金を希望するケースには向きません。
請求書買取と注文書買取の違い
| 比較 | 請求書買取 | 注文書買取 |
|---|---|---|
| 申込時期 | 納品・請求後 | 受注・注文書受領後 |
| 手数料 | 1～10％ | 2～12％ |
| 主な用途 | 入金までの運転資金 | 納品前の仕入・外注費 |
| 金額 | 審査で決定 | 受注額の最大50％ |
受注後すぐに原材料費が必要なら注文書買取、納品後の入金待ちを埋めたいなら請求書買取が候補です。
手数料と手取り額
請求書500万円、手数料5％、追加費用なしの場合、概算手数料は25万円、手取りは475万円です。
手取り額＝債権額－手数料－その他費用
実際の料率は審査後に提示されます。下限の1％だけで判断せず、仮想口座の利用、振込費用、契約条件を含む最終手取り額を確認してください。
審査と必要書類
公式サイトでは、利用審査に決算書2期分、試算表、取引基本契約書等、買取審査に請求書・見積書・発注書・納品確認書等を案内しています。
- 決算書2期分
- 必要に応じて試算表
- 請求書、注文書、見積書、検収書
- 通帳履歴
- 取引基本契約書
赤字・債務超過だけで断られるとは限りません。一方、税金や社会保険料の未納があり、分納手続きをしていない場合は原則買取不可と案内されています。
申込みから入金まで
- 利用申込みと必要書類の提出
- 法人・取引内容の利用審査
- 対象債権の買取申請
- 手数料・買取額・入金予定日の提示
- 契約締結
- 指定口座への入金
2回目以降は利用審査が不要と案内されていますが、買取ごとの証憑提出と確認は必要です。
メリットと注意点
メリットは、注文書段階で申し込めること、100万円以上のまとまった債権に対応すること、売掛先への通知と登記が原則不要であることです。
注意点は、法人限定、少額・即日向きではないこと、レセプト債権、補助金・助成金は対象外であることです。契約前に買戻し義務や追加費用も確認してください。
向いている法人・向いていない法人
向いている
- 100万円以上のBtoB債権がある
- 受注後、納品前の資金が必要
- 数営業日の余裕を持って申し込める
向いていない
- 個人事業主・フリーランス
- 数万円～数十万円の少額希望
- 当日中の入金が必要
よくある質問
個人事業主は利用できますか？
利用できません。法人限定です。
売掛先への通知は必要ですか？
原則不要です。個別の契約条件は見積り時に確認してください。
即日入金できますか？
公式案内は審査後最短2営業日です。即日入金を前提にしないでください。
関連記事
審査を詳しく確認する場合はGMO BtoB早払いの審査・必要書類を、他社との違いはファクタリング会社比較をご覧ください。
まとめ
GMO BtoB早払いは、100万円以上のBtoB債権を持ち、請求後または受注後の資金ギャップを埋めたい法人向けです。請求書と注文書では手数料や買取範囲が異なります。申込み前に必要額、必要日、最終手取り額を整理してください。
